連邦準備制度のデータによると、 退職者の平均純資産 は179万ドルです。印象的ですね?しかし、ここに落とし穴があります。この数字だけではすべてがわかるわけではありません。少数の超富裕層が平均を大きく歪めているため、ほとんどの人にとってそれは現実というよりも幻想となっています。 お見逃しなく: 65歳から74歳の退職者の純資産の中央値はわずか40万9900ドルで、その高額な179万ドルの4分の1にも満たない。そして75歳以上の人々の状況はさらに悪化し、純資産の中央値は33万5,600ドルまで低下する。これらの数字は、平均的な退職者が何に取り組んでいるのかをより現実的に示しています。 なぜこれが重要なのでしょうか? 179万ドルは快適な老後のように聞こえますが、40万9,900ドルは、ほとんどの専門家が老後のために貯蓄することを推奨している金額よりもはるかに少ないです。実際には、誰もが 100 万ドルを隠し持っているわけではありません。 退職者のわずか10％程度 このマイルストーンに到達します。 関連項目: ウォーレン・バフェットはかつてこう言いました、「寝ている間にお金を稼ぐ方法が見つからないなら、死ぬまで働くことになるだろう。」 たった100ドルで受動的収入を得る方法をご紹介します。 ファイナンシャルアドバイザーは、退職後のライフスタイルを維持するために、67 歳までに年収の少なくとも 10 倍を貯蓄することを推奨することがよくあります。彼らは、そこに到達するためのベンチマークを提案しています。30歳までに給与の1倍、40歳までに3倍、50歳までに6倍、60歳までに8倍を貯蓄します。たとえば、年収10万ドルの場合、理想的には40歳までに30万ドル、60歳までに100万ドルを貯蓄する必要があります。これを退職者の純資産の中央値と比較すると、ほとんどのアメリカ人は遅れをとっています。 より広範な人口に目を向けると、現実はさらに厳しいものになります。アメリカの世帯のほぼ半数は退職後の貯蓄をまったく持っていません。バンガードのデータによると、退職間近の人（60～69歳）の平均401(k)残高はわずか18万2100ドルだ。熱心に節約している人の間でも、これらの数字は専門家が推奨する 6 倍または 8 倍のベンチマークを大きく下回っています。 純資産の中央値 40 万 9,900 ドルは強固な基盤のように思えるかもしれませんが、期待するほど大きくはありません。たとえば、投資して 5% の収益が得られた場合、年間約…

パッチリーポーン・サクールチャイ | モーメント | ゲッティイメージズ社会保障 受益者はより高い 生活費調整 近年、記録的な高インフレが原因となっている。しかし、来年の増加額はそれほど大きくないかもしれない。新しい 政府のインフレデータ社会保障とメディケアの独立アナリストであるメアリー・ジョンソン氏は、2025年に受給者が受け取る給付金はわずか2.5％しか増加しない可能性があると予測している。2024年には、社会保障と補足的保障所得受給者を含む7100万人以上のアメリカ人が、 生活費調整額 3.2%社会保障局によると。インフレの急上昇により、2023年には年間給付額がさらに増加し​​、 8.7%増加過去40年間で最高を記録した。 5.9% 上昇 2022年には、その時点でも最近の最高値を記録しました。2021年の生活費調整 1.3%でした。ジョンソン氏によると、2025年に2.5％のCOLAが施行されれば、それはほぼ平均的なものになるだろう。重要なのは、2025 年の社会保障生活費調整の見積りは変更される可能性があるということです。社会保障局は10月に給付金の公式増額を発表する予定だ。これには9月の政府インフレデータも含まれる。ジョンソン氏によると、現在の2.5%の推定値は、約17%が上昇し、13%が下落する可能性があるという。毎年の社会保障生活費調整額は、都市賃金労働者および事務職員向け消費者物価指数（CPI-W）と呼ばれる消費者物価指数のサブセットの第3四半期データを使用して計算されます。 これは進行中のストーリーです。更新するには更新してください。 Source link