62歳の退職者は、飼い犬が背中に飛び乗ると微笑んだ。 SmartAsset および Yahoo Finance LLC は、以下のコンテンツ内のリンクを通じて手数料または収益を得る場合があります。 あなたが100万ドルを持っていると仮定します ロスIRA 給付金の受給資格が得られると、社会保障から毎月 2,250 ドルが受け取れます。これだけあれば62歳で退職できるでしょうか？ その質問に対する答えは「はい」かもしれませんが、退職後は希望よりも厳しい予算で生活しなければならない可能性があります。それでも、資産の管理方法によっては、貯蓄を超えて生きていく可能性があります。 62歳で退職する重要な理由がある場合は、それが決定打にはならないかもしれないが、それが選択肢であれば、完全な退職年齢まで待つことを検討する潜在的な理由にはなる。 退職後の貯蓄と収入計画の構築について質問がありますか? 今すぐファイナンシャルアドバイザーに相談してください。 このシナリオでは、年間約 67,000 ドル、または 1 か月あたり約 5,583 ドルで生活することが期待できます。これは社会保障からの 2,250 ドルで構成され、残りは毎年 4% ルールを使用して Roth IRA から引き出されます。…

画像は、従来の IRA と Roth IRA を比較し始めている人を示しています。どちらのオプションがお客様にとって最適であるかは、現在および将来の税率によって大きく異なります。 貯蓄するときは 退職通常、IRA への資金調達方法には 2 つの選択肢があります。と 従来のIRA、税引き前のドルを寄付すると、アカウント内で非課税で増加し、お金が引き出されるときに課税されます。あ ロスIRAただし、貯蓄を引き出すときに税金を支払う必要がないように、最初の拠出金に課税されます。 ファイナンシャルアドバイザーは、貯蓄の管理と退職後の計画をお手伝いします。 今すぐ地元のアドバイザーを見つけてください。 これら 2 つの貯蓄手段の違いは非常に単純ですが、どちらが自分にとってより良いかを判断するのはそれほど簡単ではありません。答えは最終的には、あなたが 税率 退職後（または資金を引き出し始めるたびに）、現在よりも高くなるでしょう。低所得から中所得の労働者は、より高い収入を期待しているため、Roth IRA を選択する可能性があります。 税区分 高所得者は、退職後の貯蓄を引き出し始めると、将来的にはより低い税金層に入ることが予想されるため、従来の IRA がより良い選択肢になる可能性があります。 また、従来の IRA の拠出金は税額控除の対象となり、年間の納税額が軽減されますが、Roth のオプションでは得られない利点があることにも留意してください。…

オフィスの窓の外を眺めながら、66 歳で退職する余裕があるかどうかを考える女性。 SmartAsset および Yahoo Finance LLC は、以下のコンテンツ内のリンクを通じて手数料または収益を得る場合があります。 あなたが90万ドル持っていると想像してください。 ロスIRA さらに月額 2,200 ドルを社会保障として徴収します。 66歳で退職する余裕はありますか？この質問に答える良い方法は、予算から始めることです。住居費や月々の固定費などの生活必需品にはいくらかかると予想していますか?また、ライフスタイルを維持するためにはいくらかかりますか?次に、あなたの退職所得を見て、それらすべての数字がどのように比較されるかを見てください。 (退職後の計画や収入計画の構築についてさらにサポートが必要な場合は、 受託金融アドバイザーに相談することを検討してください。）収入と支出の計画女性は退職後の予算を立て、生活費と裁量的支出にお金を割り当てます。議論のために、あなたが 世帯収入の中央値 75,000ドル。一般的な通念では、約 退職前の収入の80％ 老後も今の生活を維持するために。つまり、Roth IRAの引き出しと社会保障給付により、税引き前で約60,000ドル、税引き後の収入で約54,600ドルを生み出す必要があるということになります。それはうまくいきますか？まず、年間 26,400 ドルの社会保障給付金があります。ほとんどの場合、完全退職年齢は 67 歳であるため、66 歳で請求すると給付金は約 7% になります。(これらの数字に基づくと、 受け取る 67…