（ブルームバーグ） -- トレーダーらがドナルド・トランプ氏の復帰と連邦準備理事会（FRB）の利下げ鈍化の可能性を警戒する中、２カ月に及ぶ低迷で今年の米国債市場の上昇分はほぼ帳消しとなった。 ブルームバーグで最も読まれた記事 ブルームバーグ指数による米国債の収益率は、2024年の国債前払い率が、FRBが2020年以来初めて借入コストを引き下げる前日である9月17日の4.6％のピークから約0.7％に縮小した。 これは、米国経済の回復力の兆しと、関税引き上げや減税といったトランプ氏の選挙公約を踏まえるとトランプ氏の選挙勝利でインフレが加速するとの期待によって打撃を受けている世界最大の債券市場での失望的な損失続出を示すものだ。 コロンビア・スレッドニードルのニューヨーク拠点ストラテジスト、エド・アル・フサイニー氏は「米国債市場は北極星を見つけるのに苦戦している」と述べた。 「可動部分が多すぎる。」 投資家はFRBの緩和が棚ぼた効果をもたらすと予想していた。その代わり、10年債利回りは9月18日以降、ほぼ4分の3ポイント上昇しており、利下げサイクルの最初の2カ月としては1989年以来の最大の上昇となった。 買い手が現れる 金曜には10年債利回りが5月以来初めて4.5％に上昇し、一部の投資家が2024年の年間リターンがプラスになるとの期待を持ち続けていることが示され、買い手が介入した。 FRBがどこまで利下げできるかについて疑問が高まる中、市場の下落が終わったと結論付けることに消極的な人もいるかもしれない。 FRBのジェローム・パウエル議長が先週、FRBは利下げを「急いでいない」と発言したことを受け、来月の決定はコイントスに近いものとみられている。 これらすべてにより、FRBが推奨する月末のインフレ指標から始まる次の重要なデータが発表されるまで、市場は潜在的に行き詰まりの状態に陥る可能性がある。これは当局の12月の行動を決定する可能性のある一連の報告書の最初のものである。 堅調な小売売上高報告を受けて、10年債利回りは先週金曜日に最高値を記録した。ブルームバーグのエコノミック・サプライズ指数は２月以来の高水準に上昇し、経済指標が予想を上回っていることを示唆した。 トレーダーらは現在、今後１２カ月間で合計約４分の３ポイントの利下げを織り込んでおり、これは９月に反映された同期間の緩和の約半分に相当する。 過去数カ月間の下落を受けて、10年物ベンチマーク債は「割安に見える」が、そのバリュエーションはまだ購入機会を提示するほど説得力がないと、ジェイ・バリー率いるJPモルガン・チェースのストラテジストらは先週のメモで述べた。 。彼らは「最近の動きを弱めるのに辛抱強く臨むことを望んでいる」。 物語は続く 債券投資家にとって、これは誤った期待に満ちた年にまたしても挫折となる。米国債市場は4月下旬から9月中旬までに8％を超えるリターンを記録し、2024年の堅調なパフォーマンスに対する短期的なビジョンを引き起こした。 投資家は現金に相当する財務省短期証券に資金を隠しておき、2024年までに約4.6％のリターンを確保したほうがよかったはずだ。米国国債は4年連続でキャッシュリターンを下回りつつあり、これは2024年以来最長となる。 1991 年から始まるブルームバーグのデータ。 ＲＢＣブルーベイ・アセット・マネジメントの最高投資責任者マーク・ダウディング氏にとって、長期債券の下落はまだ終わっていない。同氏は、トランプ政権が減税を通じて財政赤字を拡大する可能性があると予想しており、30年債利回りが2023年11月に最後に記録された水準である5％に向けて上昇すると予想している。現在の債券利回りは約4.6％となっている。 同氏は「財政面と国債発行によるリスクは、投資家がより大きなリスクプレミアムを要求することを意味する」と述べた。 何を見るべきか 経済データ: 11月18日：ニューヨーク連銀サービス事業活動。 NAHB住宅市場指数。 TIC…

10 年ちょっと前、ワシントン DC の地下鉄で奇妙な出会いがあり、それが私の人生を変えることになりました。 時間を潰すために何気なく iPhone をスクロールしていると、向かいの席でラップトップを操作している男性に気づきました。彼は「Palantir」と書かれた黒い冬用ビーニー帽をかぶっていた。それが何を意味するのか知りたくて、Google で Palantir を検索しました。 朝をよりスマートに始めましょう! で目覚める 朝食のお知らせ 市場開催日ごとに受信箱に届きます。 無料でサインアップする » 私も知らないうちに、 パランティア・テクノロジーズ (NYSE:PLTR) は、米軍の防衛技術を専門とするデータ分析ソフトウェア開発者でした。その瞬間から、私は何年にもわたって Palantir を監視し続けましたが、2020 年後半に同社がついに上場したときは特に興奮しました。 数年が経ち、現在、Palantir は社内の主要な勢力として台頭しています。 人工知能 (AI) の領域。以下では、AIが防衛分野でどのように波紋を起こしているか、そして軍が防衛技術を倍増させる中でパランティアが注目すべき銘柄であると私が考える理由について詳しく説明していきます。 AI というと、おそらく職場の生産性、ロボット工学、さらには創薬機能に関連するアプリケーションを思い浮かべるでしょう。このようなユースケースの微妙な点は、肯定的に見られる傾向があるということです。言い換えれば、人々は彼らについて話すのが楽しいので、結果的に多くの報道を受けることになります。…

今月の選挙に向けて、マイク・ジョンソン下院議長は共和党が「大規模」が政府の圧勝を勝ち取った場合、医療費負担適正化法が変更される。 三連勝を手にしたこの党には、その誓いを果たすチャンスが間もなく訪れるだろう。 これまでのところ、共和党指導者らは具体的に何をするのかについては曖昧だ。カマラ・ハリス副大統領との討論会で、ドナルド・トランプ次期大統領が医療保険法にどのように対処するかについて「計画の概念」しか持っていないと述べたのは悪名高いが、同党は数カ月にわたる過酷な政策の末、同法を廃止し置き換えることができなかった。就任１期目の尽力。 しかし、今回は違う展開になると考える重要な理由が少なくとも1つある。バイデン政権が可決した医療費負担適正化法の保険補助金の大幅な拡大は現在、2025年以降に期限切れとなる予定であり、これにより医療保険料と控除額が大幅に引き上げられることになる。多くのアメリカ人がこのプログラムの交換を通じて健康保険を取得しています。 つまり、共和党は何もすることなくオバマケアを縮小できるということだ。しかし、差し迫った補助金の崖は、より穏健派の議員にとって受け入れがたい広範な変革を行うための政治的カバーを党に与える可能性もある。 民主党はジョー・バイデン大統領の1兆9000億ドルのアメリカ救済計画の一環として、オバマケアの保険税額控除を一時的に手厚くした。連邦市場で購入する医療保険の費用を引き下げるこの法律の補助金の変更により、多くの低所得世帯の保険料がゼロになり、同時に自己負担額がさらに制限された。また、連邦貧困ラインの400％以上を稼ぐアメリカ人の保険料に初めて上限を設け、これは現在の4人家族で12万4800ドルに相当する。 それ以来、取引所への登録者数は急増しました 約80％、2021 年の 1,190 万人から 2024 年には 2,140 万人に増加しました。その増加の多くは、より貧しい中所得世帯によるもので、その一部は以前に法律の対象となっていた世帯もあります。 カバレッジギャップ なぜなら、彼らは市場補助金の資格を得るには収入が少なすぎるにもかかわらず、メディケイドの拡大を拒否した州に住んでいたからだ。 民主党はインフレ抑制法の一環としてこの変更を来年まで延長したが、法案の費用を抑えるために恒久化しないことを選択した。その代わりに議員らは、2017年の減税・雇用法の一部も期限切れとなる来年に迫っている税法をめぐる大規模な交渉の一環として、補助金の強化が更新されることを期待している。 しかし、共和党がホワイトハウスと国会議事堂を完全に掌握しているため、再任の可能性は低いと思われる。 物語は続く バイデン氏の補助金打ち切りを認めれば、オバマケアの保険料は全体的に高くなるだろう — 世帯 現在の支払いは 44% 減ります カイザー・ファミリー財団によると、当初の法律の補助金制度よりも平均して医療計画の対象となる。同シンクタンクの調査によると、年収4万ドルの独身45歳は中級のシルバープランに67％、つまり年間1,247ドルを追加で支払うことになる。年収65,000ドルの同様の成人の場合、支払う金額は17％高く、つまり941ドルになります。 大規模な中流階級の一部の家庭では、数千ドルのステッカーショックに直面する可能性があります。都市研究所 見つけます 貧困ラインの400％を超える収入を得ている全世帯の場合、補助金の強化がなければ、再び政府の支援なしで保険料全額を支払わなければならなくなるため、保険料は2,900ドル高くなるだろうという。…

今日の 預金証書 （CD）金利は、連邦準備制度による数回の利上げのおかげで、ここ10年以上で最も高い水準にあります。しかし、FRBは9月についに目標金利を引き下げたため、今が競争力のある金利を確保する最後のチャンスとなる可能性がある。 CD のレートは金融機関によって大きく異なるため、CD を購入する際には可能な限り最良のレートを得ることが重要です。以下は、現在の CD レートの内訳と、最もお得なオファーがどこで見つかるかです。 歴史的には、長期 CD は短期 CD よりも高い金利を提供していました。一般に、これは銀行が貯蓄者にお金を長く預けておくよう促すために、より良い金利を支払うためです。しかし、今日の経済情勢ではその逆が当てはまります。 現在入手可能な最高の CD アカウントのおすすめをご覧ください>> 2024 年 11 月 17 日の時点で、CD の販売率は歴史的な基準から見て依然として高いままです。ただし、CD 率が最も高くなるのは、約 1 年以下の短い期間です。 現在、最高の CD レートは 4.50%…

過去数年間のテクノロジー環境における最も大きな変化の 1 つは、人工知能 (AI) 分野の進歩です。昨年初めの AI の出現が、現在の強気相場の上昇を引き起こした最大の火種の 1 つであるという強い議論があります。 ChatGPT の到来を告げる 生成AI、2022 年 11 月のリリース以来、 S&P500 は46%上昇しましたが、 ナスダック総合 67％急騰しました（この記事の執筆時点）。 こうした長期的な追い風から恩恵を受けた人は数多くいますが、最も注目に値するのは次のような人です。 エヌビディア (ナスダック:NVDA)。会社のことを一言で言えば、 グラフィックス プロセッシング ユニット (GPU)は、もともとビデオ ゲームで本物のような画像を作成するために開発されましたが、AI モデルを強化するのにも同様に熟練していることが証明されました。 朝をよりスマートに始めましょう! で目覚める…

不況に強い株式ポートフォリオを構築する方法を研究している投資家。 SmartAsset および Yahoo Finance LLC は、以下のコンテンツ内のリンクを通じて手数料または収益を得る場合があります。 不況に強い社会の構築 株式ポートフォリオ 投資家が安定性と自信を持って景気低迷を乗り切るのに役立ちます。完全に不況に強いポートフォリオはありませんが、ディフェンシブセクターから回復力のある銘柄を選択し、投資を多様化することで、市場低迷の影響を軽減することができます。あ ファイナンシャルアドバイザー リスクを最小限に抑えるためにポートフォリオを多様化するためにお客様と協力できます。 不況時の投資は、繁栄している市場での投資とは大きく異なります。通常の市場では、通常、経済成長は個人消費、事業拡大、企業収益を押し上げ、それが物価上昇を支えます。 株価。 しかし、景気後退は一般に経済活動の減速、個人消費の減少、企業利益の減少をもたらします。企業がコストを削減し、採用を凍結し、事業を縮小すると、株価は全面的に下落し、 ボラティリティ が増加します。 投資家にとって、 不況 特にポートフォリオに損失が生じる可能性があります。 景気循環株 経済状況により敏感な小売、旅行、高級品などのセクターでは、景気循環株の多くは、消費者が不要不急の購入を控え、企業が予算を厳しくするため、景気後退時にはパフォーマンスが低下する傾向があります。 一方で、 ディフェンシブ株 – ヘルスケア、公益事業、生活必需品などのセクターの企業は、期間中より価値を維持できます。 景気低迷、これらの部門は、経済状況に関係なく需要が続く必須の商品やサービスを提供しているためです。 ポートフォリオの管理 不況下では、増大するリスクに適応し、安定性と防御的成長をもたらす資産に焦点を当てることを意味します。多くの投資家にとって、これには、高成長でボラティリティの高いセクターからのシフトや、過去の不景気でも回復力を示した株式や資産の保有を増やすことが含まれる可能性がある。 多様化は重要な戦略です…

ジェフ・ベゾスが株式市場のブームに乗る一方で、マッケンジー・スコットは全米の慈善活動に資金を提供するためにアマゾン株80億ドルを売却したばかりだ その間 ジェフ・ベゾスは最近の上昇を楽しんでいる 株式市場では、彼の元妻マッケンジー・スコットの寛大さが話題になっている。彼女は最近さらに80億ドル相当のアマゾン株を売却し、その資金を全米の慈善団体を支援するために使っている。 お見逃しなく: スコット氏は以前、アマゾンの創設者ジェフ・ベゾス氏と結婚していたことがあり、自分のお金を使って世界を変えようと決意した。 2019年の離婚以来、彼女は 多額の金額を受け取りました アマゾン株の一部を獲得しており、彼女は地球上で最も裕福な人々の一人となっている。しかし、他の多くの億万長者とは異なり、彼女はそのお金すべてを自分のために保管しているわけではありません。その代わりに、彼女は、 早く譲ってあげる、提出書類によると、最近、非営利団体を支援するためにアマゾン株の11％を売却した。 離婚以来、スコットさんはアマゾン株2億5500万株（約370億ドル相当）を売却または寄付した。特に彼女が6年足らずでそれを達成したことを考えると、これは非常に大きなことだ。スコットは自分の富にしがみつくのではなく、教育、健康、貧困、経済的機会に取り組む団体に助成金を提供することで恩返しすることに重点を置いています。 トレンド: Adob​​e が支援するこの AI マーケティング スタートアップ企業は、ロレアル、ハスブロ、スイートグリーンなどのブランドと提携し、わずか 3 年で評価額が 500 万ドルから 8,500 万ドルに上昇しました。 ここでは、取引終了日までに 1,000 ドルを 1 株あたりわずか 0.50 ドルで投資できる期間限定の機会がどのように存在するかを説明します。…