不況に強い株式ポートフォリオを構築する方法を研究している投資家。 SmartAsset および Yahoo Finance LLC は、以下のコンテンツ内のリンクを通じて手数料または収益を得る場合があります。
不況に強い社会の構築 株式ポートフォリオ 投資家が安定性と自信を持って景気低迷を乗り切るのに役立ちます。完全に不況に強いポートフォリオはありませんが、ディフェンシブセクターから回復力のある銘柄を選択し、投資を多様化することで、市場低迷の影響を軽減することができます。あ ファイナンシャルアドバイザー リスクを最小限に抑えるためにポートフォリオを多様化するためにお客様と協力できます。
不況時の投資は、繁栄している市場での投資とは大きく異なります。通常の市場では、通常、経済成長は個人消費、事業拡大、企業収益を押し上げ、それが物価上昇を支えます。 株価。
しかし、景気後退は一般に経済活動の減速、個人消費の減少、企業利益の減少をもたらします。企業がコストを削減し、採用を凍結し、事業を縮小すると、株価は全面的に下落し、 ボラティリティ が増加します。
投資家にとって、 不況 特にポートフォリオに損失が生じる可能性があります。 景気循環株 経済状況により敏感な小売、旅行、高級品などのセクターでは、景気循環株の多くは、消費者が不要不急の購入を控え、企業が予算を厳しくするため、景気後退時にはパフォーマンスが低下する傾向があります。
一方で、 ディフェンシブ株 – ヘルスケア、公益事業、生活必需品などのセクターの企業は、期間中より価値を維持できます。 景気低迷、これらの部門は、経済状況に関係なく需要が続く必須の商品やサービスを提供しているためです。
ポートフォリオの管理 不況下では、増大するリスクに適応し、安定性と防御的成長をもたらす資産に焦点を当てることを意味します。多くの投資家にとって、これには、高成長でボラティリティの高いセクターからのシフトや、過去の不景気でも回復力を示した株式や資産の保有を増やすことが含まれる可能性がある。
多様化は重要な戦略です ポートフォリオを守る 不景気の間。投資家は、さまざまな資産クラスやセクターに投資を分散することで、市場の 1 つの領域が打撃を受けた場合に多額の損失を被るリスクを軽減できます。あ 多様化したポートフォリオ これには、経済変動中に同じ方向に動かない可能性のある株式、債券、その他の資産が含まれます。
不景気の時には、 多様化 さまざまな資産クラスが独自の方法で景気低迷に対応するため、特に重要になります。たとえば、株式が下落しても、特定の債券やディフェンシブセクターの株式は好調を維持する可能性があります。これはバランスを保ち、大幅な損失の可能性を減らすのに役立ちます。
業界、資産クラス、地域を超えて分散することで、ポートフォリオの回復力がさらに高まり、経済の浮き沈みを通じて投資を保護することができます。
投資家が彼女のポートフォリオをレビューします。不況に完全に耐えられる株式ポートフォリオはありませんが、景気後退に耐えることを目的とした分散型株式ポートフォリオを構築することは可能です。多角化戦略には、ディフェンシブ株や成長指向株など、さまざまな資産クラスが含まれます。
不況に強いポートフォリオの構築を始めるには、強力なファンダメンタルズ、安定した収益、低い負債水準を備えた企業を優先します。配当金の支払いにより定期的な収入が得られ、株価の下落を相殺できるため、高配当を提供する企業は安定性も向上する可能性があります。
過去の不況下でも堅実な業績を上げてきた企業も、困難な経済状況において回復力を示してきたため、検討する価値があるかもしれません。
ディフェンシブ株と成長株のバランスを維持することも重要です。ディフェンシブ株は安定性をもたらしますが、成長株、特に市場で強い地位と持続的な需要を持つ株は、不況下でもリターンをもたらす可能性があります。以下に、次のような場合に検討すべき投資を示します。 ポートフォリオを作成する。
不況に強いポートフォリオを構築する場合、歴史的に回復力のあるセクターに焦点を当てることで、安定性を高めることができます。以下に、考慮すべきいくつかのセクターと上位銘柄の例を示します。
健康管理：景気に関係なく人々は医療サービスを必要とし続けるため、ヘルスケアは守りのセクターです。ファイザーのような主要株は、その多様な製品ポートフォリオと不可欠なサービスにより、不況中でも価値を維持する傾向があります。
公共事業: 公益事業会社は、電気、水道、ガスなど、どのような経済情勢においても需要が続く重要なサービスを提供しています。 Duke Energy や NextEra Energy などの株式は、不況に強いポートフォリオとして人気があり、安定した収益と多くの場合高配当を提供します。
消費者必需品：食品、飲料、パーソナルケア用品などの必需品を製造する企業は、景気低迷時に業績が好調になる傾向があります。プロクター・アンド・ギャンブルやコカ・コーラは、消費者が裁量的支出を削減しても一般的に安定した生活必需品株の例です。
電気通信：経済状況にもかかわらず、個人や企業が通信サービスに依存し続けるため、Verizon や AT&T などの企業を含む通信サービスは不況の中でも回復力を発揮できます。通信株は多くの場合、配当を通じて確実な収入をもたらします。
株式に加えて、不況に強いポートフォリオを作成するのに役立つ他の種類の投資があります。考慮すべき代替投資は次のとおりです。
貴金属：金や銀などの貴金属は、不況時には安全な資産とみなされることがよくあります。株価が下落しても価値を維持する傾向があり、市場のボラティリティに対するヘッジとなります。
不動産：不景気の間は不動産のパフォーマンスが良くない可能性がありますが、より低価格で不動産を購入する準備ができている投資家にとっては機会を提供する可能性があります。不動産の価値は通常、経済の回復とともに回復するため、長期的な投資として価値があります。ただし、不景気の際には、より低い価格を利用できるように現金を手元に用意しておくことが賢明です。
国債：米国国債やその他の国債は、通常、不況時には安全な投資とみなされます。これらは固定リターンを提供し、政府の支援を受けているため、経済が不確実な状況下でも富を維持することに重点を置いたポートフォリオへの低リスクの追加となります。
多角化戦略を研究している投資家。不況に強い株式ポートフォリオを構築するには、景気後退時に価値を維持できる可能性が高い投資を選択する必要があります。ディフェンシブセクターに焦点を当て、保有銘柄を多様化し、オルタナティブ投資を検討することで、投資家は安定性と成長性のバランスをとった、より回復力のあるポートフォリオを作成できます。不況の影響を完全に受けないポートフォリオはありませんが、これらの措置を講じることでリスクを最小限に抑え、経済的不確実性の期間を通じて資産をより適切に保護することができます。
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